Многие считают, что хранить деньги в банках за рубежом, более безопасно и эффективно, надёжно и престижно. В частности, самое пристальное внимание уделяется латвийским банкам.
Перевести можно так:
Many people believe that keeping money in banks abroad is safer and more efficient, reliable and prestigious. In particular, the closest attention is paid to Latvian banks.
Данная страна входит в ЕС, а потому и роль её на международной арене умалять нельзя. Неспроста считается, что банки Латвии являются одними из наиболее лояльных по отношению к тем клиентам, что сотрудничают с ними, проживая в странах СНГ. Более того, в большинстве таких организаций работает русскоязычный персонал, а потому и взаимодействие выстраивается более просто и эффективно.
Обслуживание в латвийских банках идёт аналогично другим европейским юрисдикциям. Практика показывает, что открыть счёт здесь можно достаточно быстро, примерно за пару недель.
Какие преимущества выделяют банкинг в Латвии
Многие выбирают именно данную страну из-за плюсов, которые можно получить, открыв счёт в местном банке:
- неограниченное количество транзакций;
- обеспечение гарантий со стороны государства;
- возможность открытия мультивалютных счетов;
- управление в удалённом режиме;
- присвоение номера IBAN.
После того как страна вступила в ОЭСР, местным банкингом были значительно ужесточены требования к открытию счетов, если речь идёт о сотрудничестве с партнёрствами и компаниями, не имеющими резидентства. Подобные меры были вынужденно приняты руководством страны для того, чтобы исключить:
- отмывание денег;
- финансирование терроризма;
- транзакции, сопровождающие противозаконные действия.
Почему открытие счёта стало более сложным
На сегодняшний день открытие счёта стало более сложным, так как банки стараются не связываться с подозрительными соискателями услуг, остерегаясь финансовых махинаций. За это им могут вменить штрафные санкции, и цифры будут исчисляться в миллионах. Латвийские банки требуют подтверждения всех перечислений, даже если они составляют несколько сотен евро.
На территории Латвии, которая присоединилась к странам-подписантам, действует специальное соглашение об обмене информации, в связи с чем местные банки получили сразу несколько существенных замечаний. Естественно, после такого отдельные организации попросту отказались сотрудничать с теми компаниями, что были зарегистрированы в традиционных офшорных юрисдикциях. Однако это вовсе не говорит о том, что счёт на иностранную компанию в банке Латвии открылись нельзя. Многие организации, как и ранее, идут навстречу офшорам.
На данный момент открытие латвийских счетов является востребованной услугой, однако тем, кто собирается сделать это, придётся запастись огромным терпением, так как банковские организации требуют предоставить всю информацию о себе и ответить на вопросы даже после открытия счёта. К тем, кто собирается взаимодействовать с партнёрами, используя расчёты в долларах, будет вдвое больше вопросов из-за нехватки подобной валюты.
